Bank of Baroda, el segundo mayor banco público de la India, acordó pagar 600 millones de dólares (unos 5.700 crore de rupias) para poner fin a las reclamaciones de los administradores de la quebrada NMC Health, el mayor grupo sanitario privado de Emiratos Árabes Unidos. El anuncio, comunicado a las bolsas el jueves, provocó una caída del 4% en las acciones de la entidad, ya que el desembolso duplica la exposición de 253 millones que el banco había declarado en 2020 y equivale prácticamente a su beneficio neto del último trimestre.

El litigio se remonta al colapso de NMC en 2020, cuando una auditoría forense destapó más de 4.000 millones de dólares en deuda no declarada. Los administradores, asesorados por Alvarez & Marsal, sostenían que la sucursal de Bank of Baroda en Abu Dabi procesó transacciones que permitieron ocultar la verdadera situación financiera de la empresa, sin aplicar los debidos controles antilavado y de conocimiento del cliente. El banco siempre negó las acusaciones, pero optó por un acuerdo extrajudicial sin admisión de responsabilidad para evitar un proceso prolongado en los tribunales del Abu Dhabi Global Market y de Inglaterra y Gales.

En un movimiento casi simultáneo, el gigante chino del comercio electrónico Alibaba y su procesador de pagos en Estados Unidos aceptaron pagar otros 600 millones de dólares para resolver una investigación del Departamento de Justicia estadounidense. La compañía admitió que entre 2016 y 2024 no impidió unas 80.000 ventas de sustancias químicas, fármacos y equipos de falsificación farmacéutica importados ilegalmente a EE.UU., con un valor conjunto superior a 200 millones. El acuerdo incluye la asunción de responsabilidad y el compromiso de reforzar los programas de cumplimiento.

La ofensiva contra las finanzas ilícitas se extiende más allá de las salas de juntas. En Dubái, la aduana y la policía, apoyadas en sistemas de inteligencia artificial, interceptaron un cargamento de 278.850 pastillas de pregabalina —un psicotrópico controlado— y desarticularon una red de cuatro personas. En India, la Dirección de Cumplimiento (ED) ha resuelto más de 150 casos de infracciones cambiarias en 15 meses mediante acuerdos de composición con el aval del Banco de la Reserva, un giro hacia un modelo facilitador que, según su director, mejora el clima de negocios. En Colombia, la DIAN y la Policía Fiscal incautaron mercancías de contrabando valoradas en 6.650 millones de pesos (unos 1,6 millones de dólares) en Bogotá, asestando un golpe a las redes de distribución de textiles, marroquinería y alimentos vencidos.

El cierre formal de los procedimientos judiciales en Abu Dabi y Londres para Bank of Baroda, así como la implementación de las mejoras de cumplimiento exigidas a Alibaba, serán los hitos inmediatos que medirán la efectividad de estos acuerdos. Mientras, las autoridades aduaneras y policiales en Oriente Medio y América Latina refuerzan la integración operativa y el uso de analítica avanzada para anticiparse a las redes de tráfico ilícito.