Pour la première fois, la conférence mondiale « Our Ocean » pose ses valises en Afrique, à Mombasa, au Kenya, en juin 2026. Ce déplacement du centre de gravité diplomatique vers l’océan Indien africain n’a rien d’anecdotique : il met en lumière les ambitions d’un continent qui entend faire de l’économie bleue un levier de prospérité, tout en affrontant des écosystèmes côtiers dégradés et une gouvernance maritime encore fragile. Le Nigeria, dont le littoral subit érosion et pollution, y arrive sous pression, tandis que le Kenya structure déjà son premier « blue bond » – une obligation dédiée aux projets marins – avec l’appui des autorités portuaires et des comtés côtiers, pour un montant cible de 300 millions de dollars. Reste à transformer l’élan politique en mécanismes de financement durables et en cadres réglementaires capables de protéger les ressources halieutiques autant que les communautés riveraines.

Parallèlement, la révolution numérique africaine poursuit sa course en avant, mais bute sur des obstacles moins visibles que le manque d’infrastructures. Selon la GSMA, les technologies mobiles devraient injecter 290 milliards de dollars dans l’économie du continent d’ici 2030, contre 240 milliards en 2025. Pourtant, le défi n’est plus la couverture des réseaux, mais leur usage effectif. Au Nigeria, la Commission des communications (NCC) a lancé avec le cabinet KPMG une révision des tarifs d’interconnexion, gelés depuis près d’une décennie, ce qui pourrait renchérir les appels et les SMS pour les usagers. Les opérateurs nigérians peinent aussi à déployer la fibre optique jusqu’au domicile, freinés par des goulets d’étranglement réglementaires et logistiques. En Colombie, où les problématiques de régulation télécoms trouvent un écho dans les débats africains, l’autorité sectorielle vient de plafonner les frais de reconnexion après suspension de service, réduisant ces coûts jusqu’à 97 %, tandis que l’opérateur brésilien Telecall écope d’une amende de plus de 7 millions de dollars pour manquements dans le déploiement de la 5G. Ces tensions entre innovation, inclusion et régulation dessinent une ligne de crête commune à de nombreux pays émergents.

Le secteur bancaire illustre lui aussi cette dualité entre expansion et encadrement. Au Kenya, les quatre premières banques ont embauché plus de 6 000 personnes en un an, signe d’une vitalité qui résiste aux craintes de suppressions d’emplois liées à la digitalisation. Mais la Banque centrale impose un relèvement progressif du capital minimum, qui passera à 10 milliards de shillings d’ici 2029, poussant les petits établissements – notamment les banques de microfinance – vers des fusions ou des levées de fonds urgentes. Le Trésor public étend par ailleurs le compte unique du Trésor aux comtés, centralisant la gestion de la trésorerie pour réduire la dette flottante et les arriérés de paiement. Au Nigeria, la Banque centrale parie sur sa « Vision 2028 des systèmes de paiement » pour stimuler l’inclusion financière et le commerce, tandis que la Mission 300 de la Banque mondiale et de la Banque africaine de développement a déjà raccordé plus de 50 millions de personnes à l’électricité à travers le continent, dont 4,5 millions au Nigeria via des initiatives privées.

Ces dynamiques contrastées convergent vers une même exigence : celle d’une gouvernance qui soutienne l’activité sans l’étouffer. Au Kenya, une fédération de consommateurs a saisi la justice pour bloquer plusieurs articles du projet de loi de finances 2026, dénonçant des hausses de coûts et un accès élargi de l’administration aux données financières des citoyens. Les entrepreneurs verts, qui font du recyclage des déchets un gisement d’innovation, et les petits restaurateurs, étranglés par la hausse des charges, rappellent que la réglementation doit rester un appui, non un frein. De Mombasa à Lagos, en passant par Bogota, la question n’est plus seulement de capter les flux de capitaux ou les fréquences 5G, mais de bâtir des institutions capables d’en faire des biens communs véritablement partagés.