Акции второго по величине государственного банка Индии, Bank of Baroda, упали на 4% после объявления о выплате $600 млн (около 57 млрд рублей) для урегулирования претензий, связанных с крахом медицинской группы NMC Health из ОАЭ. Сумма более чем вдвое превышает ранее раскрытый объём требований к банку на момент банкротства заёмщика в 2020 году и сопоставима с чистой квартальной прибылью самой кредитной организации. Выплата будет направлена в конкурсную массу NMC для распределения среди кредиторов, включая банки Персидского залива и держателей облигаций.

Спор возник после того, как в 2020 году аудит вскрыл более $4 млрд неучтённого долга у основанной выходцем из Индии Б.Р. Шетти компании, входившей в индекс FTSE-100. Назначенные судом администраторы Alvarez & Marsal утверждали, что отделение Bank of Baroda в Абу-Даби, по сути, способствовало сокрытию реального финансового положения группы, не проводя должных проверок по антиотмывочным процедурам и продолжая обслуживать платежи через фиктивных поставщиков. Сам банк последовательно отрицал обвинения, ссылаясь на «фактическую и правовую защиту», однако предпочёл внесудебное соглашение, чтобы избежать затяжных разбирательств в судах Абу-Даби и Лондона. Стороны подчеркнули, что урегулирование не является признанием ответственности.

Почти синхронно о выплате $600 млн для прекращения расследования в США объявил китайский гигант электронной коммерции Alibaba. Минюст США заявил, что с 2016 по 2024 год платформы компании не смогли предотвратить около 80 тысяч продаж запрещённых к ввозу лекарств, химикатов и оборудования для фальсификации фармпрепаратов. Alibaba и её американский платёжный партнёр согласились усилить комплаенс-программы и признали факты, изложенные следствием, в рамках соглашения об отказе от уголовного преследования. Оба кейса — индийский банк и китайская технологическая компания — демонстрируют растущую готовность крупных игроков из Азии закрывать дорогостоящие юридические риски за рубежом путём единовременных выплат, не дожидаясь судебных вердиктов.

Параллельно правоохранительные органы демонстрируют успехи в перехвате нелегальных потоков. В Дубае таможня и полиция во взаимодействии с системой анализа рисков на базе искусственного интеллекта «Сиядж» изъяли 278 850 таблеток прегабалина и задержали четверых членов преступной сети. В Боготе Дирекция налогов и таможен Колумбии совместно с фискальной полицией арестовала контрабандный текстиль и кожгалантерею на 6,65 млрд песо, а также выявила подпольные склады с просроченными продуктами. В Индии же Управление правоприменения (ED) по согласованию с Резервным банком за 15 месяцев прекратило более 150 дел о нарушениях валютного законодательства, включая претензии к Apollo Hospitals на 850 крор рупий, получив штрафы без длительных судебных процессов.

Следующим значимым этапом для Bank of Baroda станет отражение столь крупной выплаты в квартальной отчётности и реакция рейтинговых агентств на разовый удар по капиталу. Для Alibaba ориентиром послужит выполнение ужесточённых требований американского регулятора к комплаенсу. В Дубае и Боготу дальнейшее развитие получат системы предиктивной аналитики на границе, а в Индии — практика массового урегулирования административных дел, которая, по замыслу властей, должна улучшить деловой климат.