印度第二大国有银行巴罗达银行7月2日宣布，将支付6亿美元（约570亿卢比）与阿联酋NMC Health的联合管理人达成庭外和解，结束这起横跨阿布扎比全球市场法院和英国高等法院的多年诉讼。消息公布后，该行股价当日下跌4%，至260卢比。和解金额是巴罗达银行2020年NMC进入破产程序时所披露2.53亿美元风险敞口的两倍多，几乎相当于该行2026年3月季度净利润。

争议核心在于管理人指控巴罗达银行阿布扎比分行在反洗钱、客户尽职调查方面存在严重疏忽，持续处理明知为欺诈性的付款，并为虚假供应商的过账交易提供便利，从而帮助NMC隐瞒超过40亿美元的未披露债务。银行始终否认所有指控，并在年报中称已提交有力抗辩。此次和解明确不构成对任何责任或不当行为的承认，双方同意终止相关司法程序。

该案并非孤立事件。同期，美国司法部宣布阿里巴巴及其美国支付处理商同样以6亿美元和解，了结其电商平台未能阻止非法药品、化学品和压片机进口销售的指控，涉及2016至2024年间约8万笔交易。在印度，执法局过去15个月在央行同意下，通过“不起诉证明”机制终止了150多起《外汇管理法》案件，包括阿波罗医院、Myntra等企业以支付罚款方式结案。迪拜海关则借助人工智能预警系统，与警方协作查获27.8万粒管制药品，逮捕四人。哥伦比亚税务海关总局与警方联合行动，截获价值66.5亿比索的走私纺织品和过期食品。

不同地区的执法实践呈现出共同特征：监管机构更倾向于通过协商和解、技术赋能和跨部门协作来终结旷日持久的复杂案件。印度执法局局长拉胡尔·纳文表示，从纯粹惩罚性模式转向便利化模式，显著提升了营商便利度。迪拜方面强调，海关的“Siyaj”智能风险引擎与警方情报共享，实现了从早期识别到摧毁犯罪网络的全链条打击。美国司法部则指出，和解要求企业加强合规计划，并承认员工行为责任。

巴罗达银行的和解金将交由管理人按破产优先顺序分配给包括阿布扎比商业银行、迪拜伊斯兰银行等在内的债权人。阿布扎比全球市场法院和英国高等法院的相关诉讼预计将正式终止。阿里巴巴承诺提升合规标准。印度执法局已指定专门官员集中处理此类案件，后续将有更多积压案件通过该渠道解决。