16 июля правоохранительные органы Бразилии, России и Марокко провели серию операций против организованных групп, специализирующихся на финансовом мошенничестве, хищениях и коррупции. В Бразилии Федеральная полиция одновременно реализовала не менее пяти операций, направленных на махинации с пособиями INSS (социальное страхование), мошенничество против Caixa Econômica Federal, а также на незаконный оборот наркотиков с последующей легализацией доходов. В России Следственный комитет предъявил обвинение сотруднице банка в хищении 69 млн рублей, предназначенных для выплат участникам «специальной операции». В Марокко крупная банковская группа инициировала внутреннее расследование выдачи кредитных линий на основании предположительно поддельных документов. Эти параллельные действия, по оценкам следователей в Бразилиа и Москве, указывают на растущую зависимость преступных сетей от инсайдерского доступа и уязвимостей цифровых систем.

По данным Федеральной полиции Бразилии, операция «Contragolpe» ликвидировала группу, которая незаконно возобновляла прекращённые пенсионные выплаты, нанеся ущерб в 2 млн реалов. Операция «Versão Brasileira» была нацелена на лиц, использовавших поддельные документы для открытия счетов в Caixa и получения кредитов; ущерб превысил 424 тыс. реалов. В штате Баия арестована сиделка, похитившая у парализованной пациентки около 100 тыс. реалов через PIX-переводы и обход биометрической идентификации. В Пара́ вскрыта схема продажи конфиденциальных судебных материалов преступным группировкам, в которой участвовал государственный служащий. Как отмечают в бразильской прокуратуре, все эти эпизоды объединяет эксплуатация цифровых банковских платформ и правительственных баз данных при содействии инсайдеров.

Российский и марокканский кейсы демонстрируют сходную логику. Следственный комитет РФ сообщил, что сотрудница банка в составе преступной группы оформляла фиктивные заявления на перевод средств военнослужащих, после чего деньги обналичивались и распределялись между соучастниками; общий ущерб превысил 69 млн руб. В Марокко, по информации источников Hespress, внутренний аудит вскрыл, что руководители коммерческих агентств в Касабланке, Эль-Джадиде и Марракеше предоставляли краткосрочные кредиты «facilité de caisse» на основе финансовых отчётов с признаками подделки; некоторые заёмщики исчезли, получив суммы свыше 500 тыс. дирхамов. В обоих случаях, как подчёркивают в подразделениях по управлению рисками, ключевую роль сыграли банковские служащие, обошедшие внутренний контроль.

Транснациональное измерение финансовой преступности проявилось и в других действиях бразильских властей. Федеральная полиция провела операцию «Mekong» против трафика людей в Юго-Восточную Азию, где жертв принуждают работать в мошеннических колл-центрах на территории Камбоджи и Вьетнама. По информации МИД Бразилии, операция связана с репатриацией граждан, ставших жертвами ложных обещаний высокооплачиваемой работы. Одновременно в Фос-ду-Игуасу и штате Минас-Жерайс пресекался контрабандный ввоз незарегистрированных препаратов для похудения; по оценкам Anvisa, такие продукты не проходили проверку безопасности и эффективности, а их популярность подогревается дезинформацией в социальных сетях.

Расследования во всех трёх странах продолжаются. Бразильская полиция устанавливает остальных участников преступных групп и отслеживает финансовые потоки; фигурантам грозят обвинения в мошенничестве, отмывании денег и участии в преступном сообществе. В России обвиняемой инкриминируют статьи о краже, мошенничестве в сфере компьютерной информации и неправомерном доступе к ней. В Марокко центральная служба управления рисками координирует действия с кадровыми и юридическими подразделениями для определения полного объёма ущерба и возможных дисциплинарных и правовых последствий. Одновременность этих операций, не будучи скоординированной, отражает общий для правоохранительных органов вызов: адаптацию традиционных мошеннических схем к цифровым платформам и использование инсайдерских позиций — тренд, который, по мнению аналитиков в Брюсселе и Москве, будет лишь усиливаться.